从前，有一个命苦的女人，年纪轻轻就死了丈夫，带着一双儿女跟着婆婆过日子。可婆婆又偏偏是一个非常刁蛮、利害的老太婆。婆婆不仅不让女人吃饱、穿暖，还天天逼着女人纺棉花赚钱。村里人都把那女人叫做“纺花娘”。
这天晚上，纺花娘又冷又饿的坐在花车前纺棉花。突然，她感觉背后有人。转过头一看，把纺花娘吓了一大跳。一个翻白眼、长舌头、细脖子的吊死鬼站在她面前。
吊死鬼对纺花娘说：“死了吧，死了吧，死了不用纺棉花。”
听吊死鬼这么一说，纺花娘就想，自己天天没日没夜的纺棉花，啥时候是个头呀，还真不如死了的好。可转过来又一想，自己死了谁来照顾自己的儿子，就不理会那吊死鬼了，低下头接着纺棉花。
第二天，吊死鬼又来了。
吊死鬼对纺花娘说：“死了好，死了好，死了能穿大棉袄。”
听吊死鬼这么一说，纺花娘就想，自己天天没日没夜的纺棉花，连件棉袄都穿不上，还真不如死了的好。可转过来又一想，自己死了谁来照顾自己的女儿，就不理会那吊死鬼了，低下头接着纺棉花。
第三天，吊死鬼又来了。
吊死鬼对纺花娘说：“死了算，死了算，死了天天吃白面。”
纺花娘越想越委屈，就解下来腰带，把自己吊在房梁上自杀了。
那吊死鬼趁机霸占了纺花娘的肉身，投胎到纺花娘身上。
吊死鬼伸手解下腰带，把自己放下来。坐在花车前，开始学着纺花娘的样子纺棉花。
就在这天晚上，婆婆怕儿媳妇干活偷懒，就半夜里跑到纺花房检查儿媳妇干活情况。
当吊死鬼投胎成的纺花娘转过头时，差一点没把婆婆吓死。原来，吊死鬼虽然霸占了纺花娘的肉体，却还是个吊死鬼的模样，翻白眼，长舌头，细脖子。
婆婆连滚带爬的跑回屋去。
天刚亮，婆婆便把村子里的神婆找到家来。那神婆别看平时骗吃骗喝，却还是个心眼不坏的老太婆。神婆见到端庄贤惠的纺花娘被婆婆折磨成这个样子，非常气愤，就有心帮助纺花娘。
神婆就对婆婆说：“白眼翻，白眼翻，冬天没有棉袄穿。”
婆婆想到了自己往日对儿媳妇的种种刁难，良心发现，赶紧把大棉袄给儿媳妇送过去。
也就奇怪，吊死鬼穿上棉袄后马上就不翻白眼了。
可是到了晚上，婆婆看着儿媳妇的长舌头还是害怕。
天一亮，婆婆又把神婆叫到家里来。
神婆就对婆婆说：“舌头长，舌头长，肚里没有过夜粮。”
听完神婆的话，婆婆赶紧做了一碗热汤面亲手端给儿媳妇。
吊死鬼喝完热汤面，舌头马上就缩回去了。
再说那纺花娘，受到吊死鬼的欺骗和诱惑上吊自杀，但是由于牵挂自己的儿女，并没有走远。纺花娘看到自己死后，婆婆对那个吊死鬼又是送棉衣、又是做汤面，真是干着急没办法。
纺花娘来到阴间才发现，这里根本就不是吊死鬼说的那样好，一个孤魂野鬼别说是穿衣吃饭了，连个歇脚的地方都没有。一阵阴风吹过，纺花娘不禁浑身都发抖。
正在这个时候，纺花娘感觉背后有人拍了她一下子。纺花娘忙回过头，背后却站着一个青面鬼，再仔细一看，那个青面鬼竟然是自己死去的丈夫。
青面鬼对纺花娘说：“孩他妈，孩他妈，这些年受苦啦！”
纺花娘对青面鬼说：“孩他爸，孩他爸，吊死鬼进咱家。”
青面鬼告诉纺花娘，他听说吊死鬼来到自己家里捣乱的消息后，就赶紧往家里赶，没想到还是来晚了。青面鬼说纺花娘的阳寿还没有到，是受到吊死鬼的欺骗才来到阴间的，就拉着老婆去阎王爷那里告状。
碰到这样的事情，阎王爷也很为难，因为那吊死鬼已经投胎到了阳间，阳间不是自己管辖的地盘呀。阎王爷看着纺花娘跪在大堂之下，哭哭啼啼实在可怜，也是可怜他夫妻那对没有了爹娘的孩子。