东昌府以南有个县取名叫阳谷。宋徽宗年间，已是市面繁荣、人丁兴旺了。店铺字号鳞次栉比，买卖人等，摩肩接踵。南来北往，云集了八方来客。
阳谷城西街有三间中药铺。掌柜的姓赵，雅号润春，只有一女秀姑，年方一十七岁，出落得冰肌玉姿，花容月貌。父女二人经营小店态度和气，童叟无欺，店里店外收拾得干干净净，价格合理公平，故而虽然是小本生意，但买卖倒也顺畅。不料这一年却有一场大祸临头了。
阳谷县有个恶霸西门庆，他跺一跺脚，这方圆几里的小城也要抖几抖，自是无比豪富专强。这一天，偶然间路过赵家药铺门口，看见美貌的秀姑，只乐得目瞪口呆，半晌缓不过神来，顿生邪念。西门庆迈步往里走，赵润春急忙迎着把他让进店内，沏上好茶。西门庆早有了歪计，假意要配制香料，其实早打定了秀姑的主意。他让赵老汉过几日把香料送到府上，便起身告辞回家。回到家中，又和心腹家人如此这般地密谋了一阵。
转眼几天过去，赵润春带着配妥的香料，送至西门府中。西门庆大开善心，请赵老汉留府，大摆了一桌丰盛的酒席。赵老汉自是推脱不掉，只好硬着头皮入席。西门庆假仁假义地又是“聊表父老乡亲对赵先生的感情”，又是“亲临舍下略表敬意”，如此这般，连灌了赵润春两大杯。赵老汉此时只觉得头晕目眩，翻肠倒胃，酒往上涌，便笑着对西门庆连说：“不能再饮，西门大官人，我要告辞了”。
西门庆见赵润春面红耳赤，知酒力已到八九分，便对一旁站立的贴身家人点头示意，片刻功夫那人拿出两张文契，递给西门庆。西门庆道：“在下受三邻四老之嘱托，要在这城内新开设一家药店，望赵先生不吝指教。”西门庆讲到这里，有意停顿片刻，用筷子夹了菜慢慢嚼着，用眼斜看了赵润春一眼。只见赵老汉圆眼大睁，一脸惊异状。西门庆故作悲天悯人的样子：“常言说同行是冤家。在下倒有一个万全之策，不知赵先生愿不愿听?”赵润春没了主张：“大官人有话请讲。”西门庆道：“如果我们合为一家，相得益彰，不知赵先生意下如何?”“这——”赵润春被西门庆弄得不知所措，只是盯着桌子出神。西门庆拿起文契，一条一条地向赵润春指点。赵润春明知其中有诈，不可同意，但经不住西门庆的再次敬酒及甜言蜜语的诱惑，他又饮了一杯。这最后一杯下肚，赵老汉再也抬不起头，伏桌不醒。西门庆命人又写出一份文契，抓过赵润春的手，在两张文契上按了指纹手印，随后用一顶暖桥，将赵润春送回。
赵润春一觉醒来，从怀里掏出一张文契，上面有合并的款项，方才回忆起来昨天的事情。光阴迅逝，转眼过了一年，这天，赵润春外出到东昌府药栈进货，对秀姑嘱咐之后就上了路。西门庆见时机已到，就暗下毒手了。他先着人在半路上杀害了赵润春，待地方报案后，又为赵润春主持了丧事。第二步，将左邻右舍、地方乡老请到家中，大摆筵席，当众拿出两张文契：一张是赵润春签的契约，一张是秀姑许配给西门庆为妾的婚书。这就是一年前西门庆灌醉赵润春按下指印的那两张文约。于是一场杀人霸产、逼女作妾的诡计就神不知鬼不觉地酿成了。
赵秀姑举目无亲，从爹遇害起就被西门庆严加看护，寸步不离，真是欲生不得，欲死不能。百日过后，西门庆张罗着办喜事了。成亲这天，秀姑像木雕一般不说不笑不哭也不闹，任人张罗。鼓打二更，西门庆走进洞房。几番搂抱，都被秀姑躲过。秀姑见西门庆不会善罢干休，眼珠一转，堆笑道：“我父丧期，百日刚过，你就逼我成亲;新婚良辰，不饮合杯酒，有失礼仪。”西门庆万没想到这个温顺女子竟如此扎手，无奈只好依了秀姑。秀姑道：“洞房之内，供上我父灵位，奠酒三杯，以敬我父在天之灵。然后我与你痛饮几杯，这不就是夫妻交杯，共饮合杯酒了吗?”西门庆心花怒放，忙道：“使得，使得。”当即按秀姑所言安排已毕。秀姑先祭了先父，接着一番温柔的甜言蜜语，把西门庆灌得飘飘欲仙。西门庆刚把秀姑抱到床上便头重脚轻地倒下去，鼾声如雷。
静悄悄的深夜，传来三更鼓声。秀姑独坐房内，无限的悲伤涌上心头。想起生父不明不白的死，想到自己今后的命运，悲愤交加，痛不欲生。秀姑猛然起身，将房门紧紧拴牢，返身拿起桌上的蜡烛，把桌子的布绸，床上的锦帐，墙上的字画等，凡是易燃物什，都点燃起火。然后，一头撞死在墙上……
西门庆被浓烟呛醒，爬到门口就昏死过去，直到家丁破门而入，从火海中把他救出，才捡了一条人命，而他寻欢作乐的鸳鸯楼就轰然倒塌了，烈陷腾空，万物俱焚。西门庆霸占赵秀秀的美梦也遂化为泡影。自从赵秀姑火烧鸳鸯阁以后，威风八面的西门庆连烧带吓，得了一场大病。不管黑夜白昼，一闭眼就看赵秀姑横眉怒目站在床前，无论风吹树叶，雨打屋檐，都象是无数冤魂讨债索命的喊声。本来赵家父女的惨死，就引起父老乡亲的极大愤慨。西门庆家里闹鬼的一事传开了无不感到解气。还有些胆大好事爱打抱不平的年轻人，等到夜半三更，在西门庆宅墙外，装神弄鬼，哭骂怪叫，使西门庆更加心惊胆战，夜不能寐，呼天抢地，如同疯狗一般。
在阳谷城的东关街，有一座宏伟壮观的大寺庙名叫“铁马观音庙”。相传此寺建于唐朝末年。那时天下大乱，常出鬼怪，弄得当地的人无法生存，人们便建了一庙，祈求上苍给人们一条活路。说也奇怪，就在庙建成的第一一在，庙门刚刚打开，忽然从天而降一匹神马，落在庙前化为一铁马。有人说这是观音菩萨骑的马，人们便取寺名为“铁马观音庙”
从此当地再也没出现鬼怪。
且说“铁马观音庙”有个老和尚，自称能呼风唤雨，捉鬼降妖。
于是阳谷城中心的西南街街头，一座壮丽雄伟的狮子楼平地而起。
以后西门庆恶性不改，依旧尽情欢乐，丧尽天良勾引潘金莲，害死武大郎，最后被武松打死在狮子楼。这真是自己为自己营造了一座坟墓。